Управление доходностью

Управленческий учет

Приложение для ведения управленческого учета на основе данных бухгалтерского и операционного учета, что обеспечивает комплексное решение задач финансового управления банком и подготовки управленческой отчетности.

Приложение автоматизирует следующие процессы:

• Расчет управленческих регистров по данным бухгалтерского учета. На основании произведенной классификации лицевых счетов, проводок и других аналитических регистров выполняется расчет Управленческого баланса, Отчета о прибылях и убытках (методом трансформации).
• Расчет управленческий регистров по данным операционного учета. Позиционный учет договоров обеспечивает расчет управленческих регистров (Управленческий баланс, Отчет о прибылях и убытках, Отчет о денежных потоках и др.) с аналитикой, покрывающей задачи анализа эффективности продуктов (бизнес-направлений); клиентов и клиентских групп; подразделений (точек продаж или подразделений, курирующих бизнес) и др.
• Формирование управленческой отчетности: Баланс, P&L, CF, Изменения в капитале, Доходность активов/пассивов, Доходность ЦО, Доходность Клиентов (клиентских групп), Структура баланса по срокам, Ключевые показатели эффективности, План-факт анализ и др.

Функционально-стоимостной анализ

Приложение реализует метод функционально-стоимостного анализа Activity Based Costing (ABC) и обеспечивает точную калькуляцию и анализ себестоимости банковских продуктов, проектов (целевых программ), каналов сбыта, бизнес-процессов.

Приложение обеспечивает решение следующих задач:

• Управление себестоимостью банковских продуктов, услуг и проектов: оценка затрат на операции по производству продуктов, выявление неэффективных операций, их оптимизация.
• Оценка себестоимости бизнес-процессов.
• Контроль прибыльности каналов сбыта.
• Контроль эффективности работы структурных подразделений.

Поддерживается произвольный состав объектов калькуляции.

Трансфертное управление ресурсами

Приложение предназначено для автоматизации трансфертного управления ресурсами банка.

Поддерживается:

• Ведение кривых доходности (трансфертных ставок).
• Расчет трансфертных доходов/расходов по счетам (пулами), по сделкам с физ. лицами (пулами), по сделкам с юр. лицами (пулами или по каждой сделке).
• Автоматическое определение ставки по кривой доходности несколькими методами: заданный срок, дюрация денежного потока, средневзвешенная ставка по платежам, фиксированная ставка.
• Автоматическая обработка событий досрочного погашения, перевложения, пролонгации.
• Выпуск отчетности: Баланс Cash Management по ЦО и портфелям, Трансфертные доходы/расходы по ЦО и портфелям, Отчеты для выверки.

Управление активами и пассивами

Приложение предназначено для моделирования ресурсов банка с учетом изменений рыночной среды. Приложение решает следующие задачи:

• Сценарное моделирование структуры активов и пассивов банка как реакции на изменение внешней среды.
• Поиск оптимального соотношения структуры активов и пассивов с целью повышения прибыльности, минимизации риска и с учетом ограничений на ликвидность.