RСРМ-платформа Контур

Автоматизация риск-ориентированного управления эффективностью банковского бизнеса

  • Прогнозировать
  • Оценивать риски
  • Планировать
  • Приготовиться к вызовам
  • Достичь целей
заказать демонстрацию

RCPM-платформа «Контур» входит в Реестр российских программ для ЭВМ и БД

В условиях экономических и технологических перемен, усиления давления регуляторов способность банка быстро адаптироваться к изменениям, оперативно реагировать на возникающие угрозы и возможности, принимать взвешенные риски - ключевые факторы успеха бизнеса и достижения его стратегических целей.

Поддержать гибкость и маневренность бизнеса помогают модели проактивного управления, опирающиеся на тесную интеграцию риск-менеджмента с задачами стратегического управления, финансового планирования и управления прибыльностью.

Для поддержки интегрированных моделей управления компания Intersoft Lab предлагает финансовым организациям программную платформу «Контур» класса Risk Corporate Performance Management - управление корпоративной эффективностью с учетом рисков (сокр. RCPM-платформа «Контур»).

RCPM-платформа «Контур» - отечественное программное обеспечение, функционирующее на открытой СУБД PostgreSQL или проприетарной СУБД Postgres Pro. Платформа внесена в Единый реестр российского ПО для ЭВМ и БД (номер реестровой записи 21171).

С использованием тиражных программных продуктов RCPM-платформы «Контур» компания «Интерсофт Лаб» внедряет в банках импортонезависимые решения для комплексной автоматизации задач управления эффективностью и прибыльностью, управления рисками, поддержки регуляторных требований.

Преимущества платформы

←
→

Интеграция финансового управления и риск-менеджмента для объединения усилий финансовых директоров, риск-менеджеров, топ-менеджеров, руководителей бизнеса в достижении лучших финансовых результатов.

Обеспечение качества данных и оперативная обработка больших объемов данных для быстрого получения управленческой аналитики, принятия эффективных решений и реализации RegTech-задач банка.

Построение комплексных систем для финансового планирования и прогнозирования, бюджетирования, управления рисками, оценки финансового результата, аллокаций, трансфертного управления ресурсами.

Прогнозирование и сценарное моделирование, использование искусственного интеллекта для проактивного управления банком и повышения эффективности бизнеса даже в сложных экономических условиях.

Оперативное информирование акционеров и топ-менеджеров о достижении целей, исполнении оперативных планов и соответсвии регуляторным требованиям.

Быстрое внедрение отечественного ПО: комплексных систем за 6-8 месяцев, отдельных приложений за 2–3 месяца. Поддержка российского банковского законодательства и международных финансовых соглашений.

Платформа обеспечит автоматизацию следующих задач:

Построение корпоративного хранилища данных и обеспечение качества данных
  • Консолидация данных из различных корпоративных и внешних источников.
  • Оценка и обеспечение качества данных.
  • Обогащение данных для использования в решении различных задач управления бизнесом и выпуска регуляторной отчетности.
Выполнение требований регулятора
  • Подготовка пакета отчетности для Банка России.
  • Подготовка данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ.
  • Подготовка отчетности в соотвествии со стандартом Common Reporting Standard (CRS).
Финансовое планирование
  • Оперативное (годовое) планирование деятельности банка с использованием данных прогнозирования и моделирования состояния портфелей банка.
Бюджетирование хозяйственных расходов
  • Планирование административно-хозяйственных расходов.
  • Оперативный бюджетный контроль платежей/Мобильный контроль платежей.
  • Учет фактического исполнения бюджета и план-факт анализ.
Прогнозирование и моделирование

  • Прогнозирование и моделирование состояния портфелей ресурсов банка и показателей в интересах различных подразделений банка: финансового департамента, департамента рисков, казначейства, департамента отчетности и др.

Подготовка риск-отчетности
  • Прогнозирование банковских рисков.
  • Стресс-тестирование.
  • Подготовка риск-отчетности.
Подготовка управленческой отчетности
  • Подготовка управленческой отчетности для детального анализа финансового результата до уровня бизнес-подразделений, банковских продуктов, клиентов.
  • Скользящее прогнозирование финансового результата.
  • Оперативный мониторинг показателей эффективности.
Аллокации расходов
  • Аллокации затрат на центры ответственности (каналы и точки продаж), продукты, контрагентов для объективной оценки их финансового результата.
  • Аллокации затрат на бизнес-процессы для оценки их себестоимости.
Трансфертное управление ресурсами
  • Расчет трансфертных доходов и расходов по методу согласованной ставки для детальной оценки прибыльности подразделений, бизнес-направлений, продуктов, клиентов.

Как устроена платформа

Платформа «Контур» предлагает полностью готовые программные компоненты и позволяет быстро внедрить решение, ориентированное на задачи вашего банка.

В составе платформы предоставляется:

  • Финансовое хранилище данных «Контур» на СУБД PostgreSQL или Postgres Pro. Хранилище данных (ХД) позволяет подготовить необходимые данные для управления рисками и эффективностью банка, выпуска регуляторной отчетности. ХД позволит консолидировать данные из корпоративных и внешних источников, обеспечит проверку и качество исходных данных (очистку, исправление, обогащение), выполнение расчетов.

    Готовая отраслевая модель данных ХД, ориентированная на подготовку всех видов банковской отчетности. Модель представлена блоком приложений для обеспечения сбора и хранения данных по клиентам, договорам, данных бухгалтерского учета, нормативно-справочной информации, рыночных индикаторов и другой информации.

  • RCPM-приложения на базе ХД «Контур» для автоматизации задач финансового планирования, прогнозирования и моделирования, подготовки управленческой и риск-отчетности, выполнения аллокации расходов, расчета трансфертных доходов и расходов, подготовки отчетности для Банка России и др.

  • Автономное приложение «Бюджет хозяйственных расходов», функционирующее независимо от ХД «Контур» и предназначенное для автоматизации планирования и контроля административно-хозяйственных расходов банка.

Комбинация отдельных программных компонентов - отдельных блоков модели данных и прикладных модулей, позволяет создать индивидуальную RCPM-систему для решения актуальных задач вашего банка.

Для кого предназначена платформа

Платформа «Контур» поможет скоординировать работу топ-менеджеров, финансовых директоров, риск-менеджеров, руководителей бизнес-подразделений и других специалистов для повышения эффективности деятельности банка и получения лучших бизнес-результатов.

Платформа обеспечит аналитическую поддержку различных пользователей и подразделений банка:

ТОП-менеджеры и акционеры
  • оперативный мониторинг всех риск-событий и компонентов эффективности.
CFO и Финансовый департамент
  • Финансовое планирование.
  • Прогнозирование и моделирование состояния банковских портфелей.
  • Мониторинг эффективности и контроль финансового результата.
  • Управление прибыльностью.
  • Бюджетирование хозяйственных расходов.
COO и Операционная бухгалтерия
  • Функционально-стоимостной анализ и оптимизация бизнес-процессов.
Казначейство
  • Трансфертное управление ресурсами.
Департамент риск-менеджмента
  • Обязательная и внутренняя отчетность по рискам банка.
  • Стресс-тестирование всех видов рисков.
Бизнес-подразделения
  • Контроль выполнения бизнес-планов.
  • Контроль и детальная оценка финансового результата по продуктам, клиентам, точкам продаж и каналам сбыта (с учетом трансфертной стоимости ресурсов и аллокаций).
  • Оперативная аналитическая отчетность.
Аналитики
  • Самостоятельный расчет аналитических показателей в разных областях деятельности банка.
CAO и Бухгалтерия
  • Отчетность для Банка России.
Кредитный департамент, Служба внутреннего контроля
  • Качественные данные по кредитным историям заемщиков для предоставления в БКИ
Служба международного 
комплаенс-контроля
  • CRS-отчетность.

заказать демонстрацию

Проекты

←
→
Банк «Возрождение» (ПАО)

Банк «Возрождение» (ПАО)

Построение хранилища данных, автоматизация финансового планирования и управленческой отчетности

Построение хранилища данных, автоматизация финансового планирования и управленческой отчетности
АО «Банк ЦентрКредит»

АО «Банк ЦентрКредит»

Построение комплексной системы управления эффективностью

Построение комплексной системы управления эффективностью

Публикации

Как банку перейти на отечественный софт для управленческой отчетности

  • 2025
  • Национальный банковский журнал (NBJ)

Табличные технологии выпуска управленческой отчетности в российских банках могут стать частью прошлого. Понимание ключевых аспектов автоматизации внутренних отчетов позволит своевременно перевести их подготовку на разрешенные программные платформы и исключить риски эксплуатации запрещенного ПО.

все публикации

X

Пожалуйста, оставьте контактную информацию

Мы свяжемся с вами и познакомим с системами "Контур". Вы узнаете, как использовать их возможности для решения задач вашего банка.

Проверьте имя
Проверьте рабочий email
Проверьте контактный телефон
Проверьте название организации

Отправить

X

Пожалуйста, оставьте контактную информацию

Получайте важные и полезные материалы по самым актуальным задачам автоматизации управленческой, регуляторной и аналитической отчетности банка и др. Рассылка раз в месяц.

Проверьте имя
Проверьте email
Проверьте контактный телефон
Проверьте название организации

Отправить

X